四川新闻网消息 “断卡行动”开展以来，邮储银行乐山市分行认真贯彻落实国家相关工作要求，不断加大可疑交易账户排查力度，强化账户风险管理。近日，邮储银行乐山市分行成功堵截一起柜面异常取现风险事件，积极向公安机关提供线索，并成功配合彭山路派出所抓获涉诈嫌疑人员。
2023年2月2日中午，邮储银行乐山市白燕路营业所业务主管发现一客户2月1日预约30万现金取款，还未来网点支取，电话联系客户，客户告知下午前来网点取款19万，下午3时36分客户刘某前来网点取款，告知柜面用于购买汽车。网点工作人员查看客户身份证时发现该客户刚刚年满18岁，年龄偏小却要提取大额现金，引起工作人员的关注。白燕路营业所柜员便仔细询问客户为何不通过转账或者刷卡的方式进行购买，客户回答想体验数现金的快感。柜员再次询问其购买什么车，有无购车合同时，客户又声称车还没有选好，还在挑选中。在回答关于资金来源时，客户首先声称是其叔叔给的钱，但叔叔的名字与银行卡中实际汇入人不符，在询问客户叔叔经营的店铺名称与地点时，刘某的回答也与查询到的营业执照法人和经营地点不相符合。刘某含糊不清、前后矛盾的回答，以及几分钟前在ATM自助机上取款2万元的记录等疑点引起了柜员的高度警觉，柜员立即将该情况上报运营主管。运营主管进一步核实刘某交易情况后，迅速向上级部门上报，想办法与客户周旋。并于下午4时1分拔打110报警告知网点有可疑人员前来取大额现金，疑似客户在进行洗钱。10分钟后，乐山市公安局市中区分局彭山路派出所两名警官来到网点，业务主管在网点门口和警察进行了沟通讲解了客户取款的经过后，现场问询后随即将其带走。邮储银行乐山市分行收到信息后积极与市反诈中心联系，根据该行提供的线索，反诈中心安排专人负责跟进，该账户已被冻结，目前案件正在侦破中。
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在反电信网络诈骗工作中，邮储银行乐山市分行坚持筑牢金融防线，持续组织员工开展培训学习，通过“线上+线下”多渠道、全方位开展反诈宣传，普及防诈知识，提升人民防范意识。下一步，邮储银行乐山市分行将持续提高反诈工作敏感性，不断提升风险识别和防范拦截能力，积极维持密切的警银协作，筑牢反诈防线，切实守护好群众“钱袋子”！（供稿：邮储银行乐山市分行）